Siirry pääsisältöön

Osingot - Sijoittajan palkkapäivä



Kevät on pörssiyhtiöiden yhtiökokousten aikaa. Yhtiökokouksessa päätetään monien muiden asioiden lisäksi edellisvuoden tuloksesta maksettavan osingon määrästä. Normaalisti tämä tapahtuu niin, että yhtiön hallitus tekee ehdotuksen edellisvuodelta jaettavasta osingosta yhtiökokoukselle ja yhtiökokous hyväksyy tämän.

Sijoittajan näkökulmasta monien yhtiöiden kohdalla kevät on siis myös palkkapäivä. Suurin osa suomalaisista yhtiöistä maksaa osinkonsa kerran vuodessa ja siitä päätetään keväällä yhtiökokouksessa. Poikkeuksiakin tästä on, kuten esimerkiksi Wärtsilä siirtyi tänä vuonna maksamaan osinkonsa kahdessa erässä, joista toinen maksetaan keväällä ja toinen osa, josta päätetään myöhemmin syyskuussa, maksetaan syksyllä. Toinen esimerkki useammassa osassa osinkonsa maksajista on Verkkokauppa, joka maksaa osinkonsa tänä vuonna neljässä osassa, joista kustakin päätetään erikseen neljännesvuosittain. Ulkomailla osinkojen maksaminen useammassa kuin yhdessä osassa on paljon yleisempää kuin suomessa tällä hetkellä. Itse pidän useammassa osassa maksettavista osingoista, koska silloin sijoittaja saa tasaista osinkovirtaa läpi vuoden sijoitettavaksi edelleen mahdollisesti uusiin kohteisiin.


Oman salkkuni osingot tänä vuonna

Aiemmassa kirjoituksessani julkaisin salkkuni tämänhetkisen sisällön. Kirjoitukseen pääset tästä. Suurin osa salkkuni yhtiöistä ei ole vielä tänä vuonna osinkojaan maksanut, mutta kaikkien osalta ehdotus on jo tiedossa. Tänä vuonna saamieni osinkojen kokonaissumma tulee olemaan, olettaen että kaikki ehdotukset hyväksytään sellaisenaan, yhteensä 4354,33€. Saamieni osinkojen määrä tippu tälle vuodelle radikaalisti viime vuodelta, johtuen tekemistäni peliliikkeistä tulevaisuutta ajatellen. Olen myös pienetänyt viime vuoden lopulla salkkuni velkavipua, koska mielestäni pörssisyksissä mennään tällä hetkellä lähellä huippua, josta jossain vaiheessa alkaa lasku, jolloin haluan että minulla on ammuksia tehdä uusia sijoituksia halvemmilla hinnoilla. Velkavivun käyttö Nordnetissä on erittäin helppoa ja sen vakuutena toimivat oman salkkusi osakkeet. Aiheesta lisää Nordnetin sivuilla:
Nordnet - Säästäminen ja sijoittaminen
(Palvelut -> Luotot ja Superluotto)

Seuraavassa osinkosummani vuodesta 2009 lähtien:
2009: 497€
2010: 1017,1€
2011: 2073,53€
2012: 1914,02€
2013: 2656,96€
2014: 2954,03€
2015: 3673,29€
2016: 5035,63€
2017: 4354,33€

Tavoitteenani on kasvava osinkovirta vuosittain, mikä pitää mielenkiinnon yllä ja nautinnon koron korko ilmiöstä maksimissaan. Sijoitan siis osingot poikkeuksetta aina takaisin osakkeisiin. Vaikka tämän vuoden osinkosummani laskikin huomattavasti viime vuodesta, ei osinkojen kasvu ole salkussani tyrehtynyt, päin vastoin, nyt rakennetaan pohjaa nopeammalle osinkojen kasvulle tulevaisuudessa.

Salkkuni yhtiöistä hyviä osingonmaksajia ovat tällä hetkellä seuraavat yhtiöt:
Nordea, Kone, Wärtsilä, Nokian renkaat, Sampo, BMW

Osingonmaksun sijaan tulevaisuuden kasvuun panostajia (ja mahdollisia yritysostokohteita) ovat seuraavat yhtiöt:
Verkkokauppa, Nixu, Lehto, Siili, Taaleri, Vincit

Ylläoleva jaottelu on aika karkea, mutta näin minä ajattelen salkkuni yhtiöistä ja syistäni sijoittaa niihin. Kuten aiemmin jo kirjoitin, olen pudottanut salkustani pois muun muassa H&M:n ja Fortumin osakkeet kokonaan, mikä onkin pääsyy osinkosumman putoamiseen tänä vuonna. En ole kuitenkaan luopunut näiden yhtiöiden seurannasta ja on hyvinkin mahdollista, että palautan yhtiöt omistuksieni joukkoon vielä myöhemmin tänä vuonna riippuen siitä miten maailma näiden yhtiöiden ympärillä kehittyy. Joka tapauksessa tavoittelen laajennusta osingonmaksajien listaan salkussani. Eli tarkoitukseni olisi löytää uusi hyviä osingonmaksajia oikeaan hintaan. Kriteerini näiden valintaan ovat monimuotoiset, mutta ainakin kohdillaan pitää olla osakkeen hinta, osinko ja tuleva osingon kasvu. Näiden kriteerien lisäksi tietenkin yhtiö ja sen liiketoiminta pitää olla kunnossa.

Ensi vuodeksi, eli tämän vuoden tulosten perusteella maksettaviksi osingoiksi, tavoitteeni on kasvattaa osinkosummani vähintään takaisin vuoden 2016 tasolle. Mielestäni tämä on realistinen ja saavutettavissa oleva taso, jota kohden liikkeeni tänä vuonna kulkevat.


Jos muuten haluat hankkia laadukasta lukemista sijoittamisesta, niin suosittelen erinomaista Jukka Oksaharjun ja Karo Hämäläisen yhteistyössä kirjoittamaa kirjaa: Sijoita kuin guru.
Tai toisena vaihtoehtona lempisijoituskirjaani Burton G. Malkiel: Sattuman kauppaa Wall Streetillä.
Suomenkielinen teos näyttää olevan kirjoitushetkellä väliaikaisesti lopussa, mutta tätä kirjaa löytyy englanninkielisenä versiona myös. Suomenkielistä versiota odotellessa kannattaa lukea tuo ensimmäinen vaihtoehto.

Tämä kirjoitus ei sisällä suoria sijoitussuosituksia. Sen sijaan kirjoitus kannustaa jokaista sijoittamaan järkevästi, vastuullisesti ja tekemään omat sijoituspäätöksensä. Kaikkeen sijoittamiseen sisältyy riski sijoitetun pääoman menettämisestä, mikä tulee jokaisen itse kantaa. 

Kommentit

Tämän blogin suosituimmat tekstit

Aktiivinen sijoitusrahasto ei kannata sijoittajalle - Rahastonhoitajalle se kannattaa suhdanteesta riippumatta

Aikoinaan, sijoitussalkkuni ollessa vielä kivijalkapankin puolella, tiedustelin erään käyntini yhteydessä mahdollisuutta sijoittaa pankin tarjonnan kautta passiiviseen indeksirahastoon. Tämä oli aikaa, kun passiivisia indeksirahastoja ei vielä ollut niin paljon tarjolla kuin nykyään. Yllätyksekseni sain vastaukseksi, että pankki ei tarjoa indeksisijoituksia kuin ainoastaan suurille asiakkailleen, mikä tarkoitti tässä tapauksessa yli sadantuhannen euron sijoitusta. Tämän lisäksi minulle myytiin samassa tilanteessa hyvin voimakkaasti pankin oman tarjonnan aktiivisesti hoidettuja rahastoja. Olin tuohon aikaan jo lukenut muutaman sijoituskirjan, joissa puhutiin indeksisijoittamisesta, ja osasinkin helposti ymmärtää miksi pankissa toimittiin näin. Yksinkertainen syy tähän tapahtumaan oli, että aktiivisesti hoidetuissa rahastoissa pankki tienaa aina, mikä on tietenkin myös sen perimmäinen tarkoitus, kun taas passiivisissa indeksisijoituksissa tienaaminen jää sijoittajalle itselleen ja p...

Keväistä salkunhuoltoa - Jotain uutta, jotain vanhaa, jotain karvasta, jotain makeaa

Kevään Q1 tuloskausi on potkaistu jo todenteolla käyntiin ja samalla olen säätänyt hieman salkkuni sisältöä ajatellen tulevia panostuksia seuraavassa dipissä. Mitään suuria muutoksia en ole lähtenyt tekemään, koska en mielelläni käy kauppaa turhaan, vaan noudatan ennemminkin osta ja pidä tapaa sijoituksissani. Jos kerran olen saanut perusteltua itselleni jonkin oston, miksi ihmeessä haluaisin sitä lähteä myymään, kun kerran kaikkien ostojen pitäisi perustua pitkäaikaiseen odotusarvoon yhtiön hyvistä ja jatkuvista tuotoista. Tähän mennessä tulleista Q1 tuloksista on pakko mainita Verkkokauppa.com osavuositulos, johon olen erittäin tyytyväinen. 20% liikevaihdon kasvua, joka on saatu aikaan kannattavasti. Lisäksi odotetun mukainen kvartaaliosinko sekä lisäosinko tulossa toukokuun alussa. Osarin yhteydessä Verkkokauppa.com kertoi myös uudesta tuotealueesta, joka tulee olemaan valaisimet. Valaisin tuotealueen lisäksi yhtiö aikoo lanseerata tänä vuonna vielä toisen uuden tuotealueen, jos...

Remedy - Listautumisanti - Maineikas pelistudio Nasdaq First North Finlandiin

Maineikas pelistudio Remedy Entertainment listautuu Nasdaq First North Finlandiin. Remedyn anti käynnistyi 17.5.2017 ja aion itse ottaa osaa antiin pikavoitot silmissä kiiluen. Annin riskitaso ei mielestäni ole hirveän korkea, koska kiinnostusta antia kohtaan löytyy, mikä näkyy kirjoittelua seuraamalla. Nykyiset omistajat eivät myöskään myy omistuksiaan annin yhteydessä, mikä mielestäni kertoo vahvasta uskosta yritykseen ja sen tulevaisuuteen. Nämä eväät, sekä yleisöannin melko pieni koko, antavat minusta hienon tilaisuuden, riskiin nähden, tehdä nopeat pikavoitot antiin osallistumalla. Inderesin analyysi Remedystä: https://www.inderes.fi/peliyhtio-pitkaan-salkkuun Listautumisannin tarkemmat tiedot löydät täältä: http://www.alexander.fi/remedy/#  Remedy - Yhtiön taustaa REMEDY ENTERTAINMENT OYJ on suomalainen peliyhtiö, joka kehittää toiminnantäyteisiä ja elokuvamaisia konsoli- ja tietokonepelejä, joita julkaisevat tunnetut kansainväliset kumppanit kuten Microsoft, Roc...